Рейтинг лучших банков для автокредита на 2021 год

Рейтинг лучших банков для автокредита на 2021 год

Для людей с постоянным доходом и острым желанием стать владельцем транспортного средства без промедлений есть прекрасная возможность воспользоваться предложениями банков по автокредиту.

Рейтинг лучших банков для автокредита на 2021 год

Как правильно выбрать

На первоначальном этапе важно определиться с основными критериями выбора и условиями договора:

  • продолжительность или срок кредитования;
  • сумма;
  • наличие первого взноса и его размер;
  • приемлемая ставка и показатель переплаты за весь период;
  • ограничения по приобретению – дилеры, авто с пробегом, свободная покупка;
  • дополнительные условия – КАСКО, залог, страхование транспортного средства;
  • возможность изменения условий договора и досрочная выплата.
  • Типовые требования рознятся в зависимости от кредитора. Разумно сделать несколько заявок по сходным условиям в нескольких банках и впоследствии сравнить максимально выгодный вариант.

    Рейтинг лучших банков для автокредита на 2021 год

    Перечень обязательных требований

    Существует ряд ограничений по предоставлению кредитования:

    1. российское гражданство;
    2. наличие постоянной регистрации в регионе;
    3. стаж работы на одном месте с заданным уровнем дохода, а также отдельные требования по общему трудовому стажу;
    4. возрастные категории;
    5. предоставление документов, возможно, по форме банка с правом запроса на дополнительные справки или данных ФНС.

    Правила безопасности автокредита

    Особенности целевых программ заключается в специальных условиях:

  • залог, которым является само транспортное средство, до момента полной выплаты, при этом свободная продажа и обмен исключается, совершается только с согласия банка;
  • цель — оговаривается заблаговременно, изменить выбор ТС указанного в договоре, на другое клиент самостоятельно не вправе;
  • страховка, которая обязательна не во всех банках, но ее наличие существенно влияет на процент;
  • при продолжительных сроках кредитования и крупных суммах кредиторы стараются себя обезопасить путем личной страховки клиента;
  • при оформлении договора купли-продажи с безналичной оплатой деньги поступают непосредственно продавцу, и только потом происходит оформление автомобиля на нового владельца;
  • ставки на подержанные авто чаще выше, чем на новое;
  • на первом взносе можно выиграть условия — подкопить средства и только потом принимать действия по оформлению заявки, так как, чем больше стартовая сумма, тем ниже процент;
  • положительная кредитная история имеет большое влияние на % ставку;
  • господдержка при автокредите — льготные программы поддерживают ставку от 9,6% и распространяются на многодетные семьи медработников, однако, не все банки являются участниками субсидирования.
  • Рейтинг лучших банков для автокредита на 2021 год

    Выгодные моменты

    Отдельные банковские организации предлагают дебетовые карты с фиксированным кэшбеком после оплаты покупки ТС. При возможности досрочного погашения следует заблаговременно уточнить условия по данному пункту, вариант рефинансирования может стать важным элементом в истории автокредитования.

    В интернете можно обратиться на специализированные площадки, где при заполнении требуемых параметров расчета и введения фильтров можно получить список банков по выгодным процентным ставкам. Однако, для подробного ознакомления с дополнительными условиями и необходимым пакетом документов придется возвращаться на сайт банка, где и заполнять непосредственно заявку.

    Рейтинг лучших банков для автокредита на 2021 год

    Ошибки при выборе

    Одноимённые банки, например, «Volkswagen Банк Рус» или «Тойота Банк» предлагают интересные программы «Volkswagen Polo», «Легенда», при этом ставки варьируются от 7,4 до 7,6%. Однако учитывая высокую стоимость модели, переплата составляет свыше 90 000 рублей, поэтому очень важно отслеживать данный показатель при оформлении договора.

    Не все клиенты используют возможность отказа от страхового полиса в период 14 дней, при этом финансовых потерь при обращении за возвратом денежных средств не будет.

    Валюта кредита в России может быть в рублях, евро, долларах. Любые рублевые займы имеют более высокий процент, но, если основная часть дохода идет в отечественной валюте, то при обмене денег выгода сгорит.

    Банки настаивают на аннуитетных платежах, то есть равными долями, но дифференцированный способ погашения порой может оказаться более выгодным решением.

    Рейтинг лучших банков для автокредита на 2021 год

    Лучшие банки для автокредита

    ТОП-9 предложений по ставке до 5,5%

    Рейтинг лучших банков для автокредита на 2021 год

    ВТБ

    Программа «Кредит на новый автомобиль» отличается лояльностью.
    При одобрении можно рассчитывать на сумму от 300 тысяч до 7 миллионов рублей, при этом не требуется оформление КАСКО.

    Узнайте больше! Найдите нужные Вам статьи! Рубрика - Новости. Рейтинг товаров и услуг:  Преодолейте барьер ума с помощью этих сложных загадок

    Речь в данном случае идёт:

  • о приобретении у дилеров;
  • при выборе авто.
  • В случае покупки в автосалонах машин не с нулевым пробегом сумма снижается до 3 млн. рублей и договор рассчитан на 5 лет.

    Достоинства:
  • возможность использовать решение в течение 90 дней;
  • предоставляется на 7 лет;
  • в договор можно включать страховые, сервисные услуги;
  • размер первоначального взноса 20% и более от общей цены авто;
  • минимальная ставка при рефинансировании 1% со сроком на 5 лет и ограничением по сумме 3000 000 рублей;
  • с КАСКО процент ниже;
  • первый взнос можно исключить, если покупка состоится в автосалоне или с рук знакомого.
  • Недостатки:
  • при покупке у частных лиц ставка 8%.
  • https://www.vtb.ru

    Открытие Банк

    Выгодная ставка сопровождается и возможно малой стоимостью от 50 000 рублей. Что выгодно для молодых клиентов, с последующей возможностью приобрести более дорогую модель. Для желающих приобрести дорогую марку ограничение действует на уровне 5 000 000 рублей.

    Достоинства:
  • 5 лет договора;
  • без ограничений на марку транспортного средства;
  • обязательное требование к клиенту – не менее трёх месяцев работы на одном месте с доходом от 15 000 рублей;
  • наличие он-лайн калькулятора;
  • бесплатные консультации сотрудниками банка по всем вопросам;
  • быстрый ответ на заявку;
  • предоставление графика платежей на этапе заявки с указанием суммы переплаты;
  • после подписания договора выдаётся дебетовая карта с последующим зачислением на неё оговоренной суммы.
  • Недостатки:
  • наличие российского гражданства и постоянной регистрации.
  • https://www.open.ru

    Рейтинг лучших банков для автокредита на 2021 год

    Юни Кредит Банк

    Целевые программы предусматривают кредитование до суммы в 8 млн. рублей на продолжительный период до 7 лет.

    Достоинства:
  • первого взноса нет;
  • программа «Престиж» для статусного приобретения;
  • можно выбрать новое или подержанное транспортное средство;
  • минимум требований к заемщику;
  • контроль платежеспособности;
  • возможность снижения ставок при наличии поручителя;
  • КАСКО по желанию клиента с возможностью ежегодной пролонгации;
  • он-лайн калькулятор для подбора выгодных условий.
  • Недостатки:
  • фиксированная ставка не обозначена и рассчитывается при оформлении заявки.
  • https://www.unicreditbank.ru

    Рейтинг лучших банков для автокредита на 2021 год

    БыстроБанк

    Оформление кредитного договора доступно в течение 1 часа, в программах нет ограничений по месту приобретения и по состоянию автомобиля, то  есть подержанного или нового автотранспорта.

    Небольшой процент можно получить только в случае, если сумма кредитования не превысит 1  500 000 рублей.

    Достоинства:
  • возрастной диапазон 21-70 лет;
  • наличие регистрации в РФ;
  • трёхмесячный стаж работы на текущем месте;
  • учитывается кредитная история;
  • страхование любого типа влияет на снижение процентов;
  • перечень пунктов приема документов на сайте;
  • он-лайн режим для информации по условиям кредитования;
  • период договора на 13-96 месяцев.
  • Недостатки:
  • есть ограничения по возрасту иномарок;
  • условия кредитования могут отличаться при покупке в автосалонах у партнеров.
  • https://www.bystrobank.ru

    Райффайзен-банк

    Рейтинг лучших банков для автокредита на 2021 год


    Свободный выбор клиента при одобрении без навязывания КАСКО привлекает заёмщиков, а также важна лояльность по отношению к клиенту.

    Достоинства:
  • 4, 99% для автомашин с ненулевым пробегом;
  • сумму от 90 000 до 3 млн.рублей;
  • поручители не требуются;
  • комиссий нет;
  • онлайн-конструктор;
  • влияние размера первой оплаты на размер ставки;
  • упрощенная форма подачи заявления;
  • указание суммы переплаты при расчёте;
  • наличие личного страхования снижает ставку;
  • пополнение с любого банка;
  • удобное мобильное приложение.
  • Недостатки:
  • максимальный процент может превышать отметку в 15%.
  • https://www.raiffeisen.ru

    СЕТЕЛЕМ

    Удобная программа «Haval Finance» гарантирует низкий процент от 2.5 и минимум переплаты за весь период кредитования, при этом объём займа может ограничиться 4 000 000 рублей. Нужен только российский паспорт.

    Рейтинг лучших банков для автокредита на 2021 год

    Достоинства:
  • не нужна справка, подтверждающая уровень дохода;
  • период кредитования от 24 до 60 месяцев;
  • быстрый ответ с расчётом;
  • включая возраст 75 лет.
  • Недостатки:
  • отсутствуют.
  • «Ford Credit» — программа имеет аналогичные условия — ставка составляет 4%, при этом сумма 1-го внесения варьируется от 20 до 90%, соответственно ощутимо снижает ежемесячную плату.

    https://www.cetelem.ru

    Росбанк

    Важным отличием предложений является возможность покупки коммерческого транспорта с ограничением до 3,6 тонн. Для всех машин с пробегом действует постоянное требование приобретения у дилеров. Марка авто влияет на продолжительность предоставляемого срока договора.

    Узнайте больше! Найдите нужные Вам статьи! Рубрика - Новости. Рейтинг товаров и услуг:  Эти исторические факты перевернут ваш мир с ног на голову

    Рейтинг лучших банков для автокредита на 2021 год

    Достоинства:
  • возможность опции отложенного платежа для снижения суммы ежемесячного погашения;
  • для получения суммы до 1 000 000 рублей требуется минимальный комплект документов;
  • возрастной диапазон 23 ÷65;
  • заявка через сайт и очно в отделении;
  • оформление в собственность ТС;
  • для 6 моделей действует минимальная ставка 0,1%;
  • первый взнос пропорционально влияет на ставку договора, выгодно для желающих обменять машину на более новую модель;
  • финансовая организация является членом международной ассоциации Societe General;
  • надежность и обширная программа дополнена возможностью снижения процентов при приобретении машины у партнеров в фирменных салонах;
  • сумма может достигать 6 500 000 64%;
  • диапазон кредитование 1÷7 лет.
  • Недостатки:
  • с первым взносом от 15%;
  • для ТС с пробегом;
  •  требование документов по месту работы со стажем от 6 месяцев;
  • отдельные программы с КАСКО и оплатой заёмщиком на весь период договора.
  • https://www.rosbank.ru

    ГАЗПРОМБАНК

    Договор с заявленной ставкой от 3,9% выгодно отличается также и отсутствием пункта первого взноса.

    Рейтинг лучших банков для автокредита на 2021 год

    Достоинства:
  • программа «защита автомобиля» с услугами по урегулированию по простой схеме, ущербу и эвакуатору;
  • КАСКО не влияет на ставку;
  • кэшбэк по «Умной карте» 3000 рублей;
  • новые автомобили до 5 000 000;
  • без обязательной передачи ТС под залог;
  • ответ по заявке за 5 минут;
  • можно выбрать новую модель или подержанное авто;
  • минимальная сумма кредита в рублях 300 000;
  • возраст клиента до 70 лет на дату заключительного погашения;
  • быстрое пополнение без комиссий;
  • выдача карты курьером.
  • Недостатки:
  • максимальная ставка может достигать 14,9%.
  • https://www.gazprombank.ru

    Хоум Кредит Банк

    Являясь клиентом банка, заемщик может рассчитывать на ставку в 5,9% и любую модель транспортного средства.

    Рейтинг лучших банков для автокредита на 2021 год

    Достоинства:
  • период до 84 месяцев;
  • верхняя планка суммы 3 млн. рублей;
  • КАСКО не требуется;
  • денежные средства выдаются без комиссии, удобным для клиента способом — на карту, в отделениях, через банкоматы;
  • быстрое решение;
  • возможность переноса даты ежемесячного погашения;
  • есть личный кабинет с развернутой информацией.
  • Недостатки:
  • не выявлены.
  • https://www.homecredit.ru

    Рейтинг лучших банков для автокредита на 2021 год

    Банки со ставкой от 6,5%

    Альфа-Банк

    Выгодное предложение представлено размером суммы до 5 000 000 рублей и отсутствием первого взноса, при этом решение можно получить он-лайн в максимально короткие сроки.

    Рейтинг лучших банков для автокредита на 2021 год

    Достоинства:
  • выбор по срокам договора варьируется от 1 года до 5 лет;
  • не требуется КАСКО;
  • нет ограничений по марке и продавцу;
  • наличие акции «100 дней без процентов» при условии получения дополнительной услуги по страхованию, при этом устанавливается особый график с минимальным платежом;
  • возможность подбора условий через он-лайн конструктор;
  • прозрачные рамки договора;
  • свободный выбор по стоимости транспортного средства;
  • большой выбор способов оплаты в последующий период – от приложения до отделений;
  • без ожидания ПТС – быстрое получение документов, ключей.
  • Недостатки:
  • возрастное ограничение с 21 года.
  • https://alfabank.ru

    Тинькофф Банк

    Полное интернет-обслуживание исключают временные затраты на согласования. Быстрое оформление распространяется на все типы приобретения авто у частного продавца и в автосалонах.

    Рейтинг лучших банков для автокредита на 2021 год


    Достоинства:

  • первый взнос не нужен;
  • проверка транспортного средства при заключении договора кредитования;
  • высокая надежность банка;
  • подходит для жителей любого региона;
  • можно выбрать машину с пробегом, без него или иномарку;
  • максимальная планка 3 млн. руб.;
  • от восемнадцатилетнего возраста.
  • Недостатки:
  • не является частью государственной программы субсидий.
  • https://www.tinkoff.ru

    Совкомбанк

    Рейтинг лучших банков для автокредита на 2021 год

    Многолетний опыт авто кредитования позволил банку создать несколько программных вариантов с выгодными наборами опций и возможностью приобретения автомобиля из широкого списка дилеров.

    Достоинства:
  • допускается покупка транспортного средства с пробегом и нового;
  • возможность использования карты «Халва» с беспроцентными рассрочками на определённые сроки;
  • продолжительность договора от 1 года и до 6 лет;
  • не требуется первый взнос;
  • программа «Из рук в руки» с передачей транспорта под залог банку до полной выплаты с кредитованием от 100 000 до 1000 000 рублей;
  • быстрое решение за 24 часа;
  • возрастной диапазон 20÷85;
  • с любым регионом регистрации.
  • Недостатки:
  • подержанную машину, но не старше 15 лет, можно получить в рамках программы со ставкой 16.4%;
  • предоставление справок по форме банка с правом запроса дополнительных документов;
  • отсутствие у клиента иных кредитных нагрузок и стажа трудовой деятельности на последнем месте от 4-х месяцев.
  • https://sovcombank.ru

    Росгосстрах Банк

    Рейтинг лучших банков для автокредита на 2021 год


    Программа «На авто у частного лица» представляет наибольший интерес и пользуется популярностью.

    Узнайте больше! Найдите нужные Вам статьи! Рубрика - Новости. Рейтинг товаров и услуг:  Рейтинг лучших средств от зубного камня у собак на 2023 год
    Достоинства:
  • диапазон кредитования 130 000 — 1 млн. руб.;
  •  on-line калькуляция на сайте с быстрым ответом;
  • период договора 12-60 месяцев;
  • с залогом авто;
  • минимальный пакет документов;
  • без подтверждения платежеспособности;
  • можно воспользоваться возможностью одобренного авто кредита на протяжении 90 дней.
  • Недостатки:
  •  отсутствие личного страхования повышают ставку на 4-5 процентов.
  • https://www.rgsbank.ru

    Рейтинг лучших банков для автокредита на 2021 год

    Лучшие банки для автокредита со ставкой свыше 8,5%

    Уралсиб

    К высокой надежности банка, что гарантирует сохранение исходных условий кредитования на весь период, можно добавить быстрое рассмотрение заявки и включение КАСКО на один год.

    Достоинства:
  • всего 3 месяца стажа на месте текущем работы в момент заполнения заявки;
  • минимум документов;
  • взнос от 20%;
  • стандартный период до 5 лет;
  • без подтверждения уровня доходов;
  • любая модель ТС;
  • нет ограничений на погашение раньше срока.
  • Недостатки:
  • повышенный процент в случае отказа от страхования жизни.
  • https://www.uralsib.ru

    Кредит Европа Банк

    Рейтинг лучших банков для автокредита на 2021 год


    Высокая лояльность к клиенту проявляется в минимальном пакете документов, в том числе относительно трудовой деятельности.

    Достоинства:
  • покупка авто с любым пробегом, любая модель;
  • сотрудничество с рядом автосалонов;
  • возрастная категория 18÷65;
  • кредитование на 3-7 лет;
  • верхняя планка по кредиту 6 млн. рублей;
  • 10% первый взнос;
  • действует и для индивидуальных предпринимателей;
  • без справок о получаемых доходах.
  • Недостатки:
  • продолжительный период принятия решения.
  • https://www.crediteurope.ru

    Рейтинг лучших банков для автокредита на 2021 год


    Лучшие банки для автокредита    
    1.Ставка 5,5%
    Название СрокПервоначальный взнос, % Сумма, руб.
    ВТБ720300 000÷7 000 000
    ЮниКредит Банк70+до 8 000 000
    БыстроБанкдо 8100 000÷3 000 000
    Открытие Банк550 000÷5 000 000
    Хоум Кредит Банкдо 7до 3 000 000
    Райффайзен-банк 590 000÷3 000 000
    2.Ставка 6,5 ÷8%
    Альфа-Банк1÷5100 000÷5 000 000
    Совкомбанк1÷6100 000÷4 900 000
    Росбанк1÷71050 000÷12 000 000
    Тинькофф Банк1÷5до 3 000 000
    Росгосстрах Банк1÷6130 000÷1 000 000
    3.Ставка свыше 8,5%
    Уралсиб1÷520до 5 000 000
    Кредит Европа Банк3÷7106000000

    Рейтинг лучших банков для автокредита на 2021 год

    Заключение

    Для автолюбителей, не желающих долго копить на транспортное средство, получение авто кредита – прекрасная возможность.

    Важно помнить не только о минимальной ставке, но и периоде кредитования, объёме ежемесячного взноса – будет ли он по силам, требуемой сумме на первый взнос. Порой решающим моментом становится цифра переплаты за весь период, которую, как правило, показывает он-лайн калькулятор. Обязательно следует обращать внимание и на тот факт, что машина остаётся под залогом в банке.

    Часть населения предпочитает брать исключительно новый автомобиль, и тогда наиболее выигрышным вариантом становится приобретение у дилеров или в автосервисах – у партнёров банков.

    Для другой категории граждан интересными являются программы покупки подержанных транспортных средств, на которые не потребуются долгие годы погашения займа.

    Отдельные требования по имеющемуся стажу на последнем месте работы, справке с предприятия и уровне дохода, также могут препятствовать положительному ответу об авто кредитовании.

    Источник: vyborok.com

    Ответить

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *