Рейтинг лучших акций для инвестирования на 2022 год

Все больше людей открывают для себя различные стратегии инвестирования, одной из которых является покупка акций современных компаний. В статье рассмотрим советы, как выбрать подходящий вариант по цене, какие показатели необходимо учитывать, на что обратить внимание при покупке, а также какие ошибки при выборе можно совершить.

Описание

Акции — это ценные бумаги для получения части прибыли компании или доли имущества при разделе.

Виды по объему прав:

обычные;

привилегированные.

Обычный тип дает возможность участвовать в жизни и развитии компании, уровень участия будет зависеть от процентного соотношения владения ценными бумагами. Если владеете 1% акций, то получите только информацию о других участниках, если 2%, то есть возможность предлагать кандидатуры совета директоров, если же у вас 50 %+1 акция, владеете контрольным пакетом, выбираете стратегию развития компании. Доходность по обычным видам меньше, чем по привилегированным.

Привилегированные ценные бумаги делятся на 2 типа: кумулятивные и конвертируемые. Владельцы первого типа могут копить доходность и получить выплаты позже, если компания не выплачивает дивиденды. Владельцы конвертируемых могут обменять на простые или кумулятивные. Привилегированный тип дает большую доходность, но не позволяет влиять на развитие фирмы.

Дивидендная стратегия

На ценных бумагах такого типа можно зарабатывать при помощи двух способов. Первый — это получение дивидендов, второй — это заработок на разнице цены.

Дивидендную доходность считают 2-мя способами: первый — как соотношение дивидендов к текущей цене, второй способ — как соотношение дивидендов к полученной сумме.

Компания сама решает, когда выплачивать доход. Российские компании предпочитают выплачивать годовую доходность, фирмы из Европы проводят ежеквартальные выплаты.

Дивидендные акции — это отличное вложение средств для долгосрочного инвестирования. Если хотите зарабатывать на разнице цен, необходимо постоянно быть в курсе событий и готовым к продаже.

Рекомендуется в инвестиционном портфеле хранить не только акции и облигации, но и другие ценные бумаги, драгметаллы и валюту. При падении цен одной части портфеля, откроете затраты прибылью второй части. Если планируете продать ценные бумаги, внимательно изучите сколько стоит ценная бумага сегодня, сколько стоила вчера, и в предыдущие периоды. Средняя цена периодически меняется, зависит это как от внешних, так и от внутренних условий рынка.

Популярность моделей инвестирования меняется вместе с ситуацией на рынке, будьте готовым к быстрым, решительным действиям.

Критерии выбора

Рекомендации, как выбирать акции, и с чего начать инвестирование:

1. Финансовая стабильность предприятия. Акции для начинающих инвесторов рекомендуется приобретать у надежных компаний, которые уже давно на рынке. Отчетность находится в свободном доступе. Обратите внимание на следующие показатели: выручка, чистая прибыль, EBITDA, капитал. Эти показатели должны расти как в долгосрочном, так и в краткосрочном периодах. Начало инвестирования можно разнообразить несколькими организациям. Посмотрите, какие лучшие производители сырья, фирмы в сфере услуг, предлагают недорогие (бюджетные) ценные бумаги, но при этом у них минимальные риски. Это будет оптимальный вариант для новичков в сфере инвестирования.
2. Ключевые показатели деятельности. В вопросе, как анализировать акции, выявите следующие показатели: ликвидность, дивиденды, потенциал роста, мультипликаторы. Чем выше ликвидность, тем быстрее сможете купить или продать ценные бумаги. При низкой ликвидности возникают проблемы с продажей акций. Так же выясните, выплачивает ли организация дивиденды, какие и в какой срок. Обычно дивидендная доходность предприятий варьируется от 2% до 12%. Если планируете зарабатывать на разнице цен, внимательно изучите потенциал роста не только ценных бумаг, но и самого бизнеса. Мультипликаторы помогут понять насколько эффективна деятельность фирмы. Рекомендуется рассчитывать следующие виды: P/E, DEBT/EBITDA, ROE, EV/EBITDA, P/BV, P/S.
3. Выбор отрасли. В интернете есть специальные программы с функцией выбора конкретных компаний под индивидуальные запросы. Для постоянного получения прибыли рекомендуется выбрать отрасль, ценные бумаги которой имеют стабильный рост. Изучив материал, соотнесите возможности с тем, что предлагает рынок, выберите подходящий вариант.
4. Где купить. Рынок ценных бумаг защищен от мошенников, то лучше приобретать через специальные фирмы (брокеры). Специалисты помогут рассчитать портфель инвестиций, подскажут, какую долю выделить на акции и какие фирмы стоит рассмотреть в качестве долгосрочных или краткосрочных перспектив. Инвестирование денег это сложный, энергозатратный процесс, при выборе ориентируйтесь на отзывы других инвесторов, посмотрите, какие самые хорошие и доходные ценные бумаги, по мнению покупателей. Однако, даже это не защитит от возможной потери средств. Для эффективности работы рекомендует пройти специальные курсы по инвестированию (чаще всего предлагают популярные брокеры), и после этого уже решить какой фирмы лучше купить акции.
5. Нужно ли платить налоги. Налог на доходы составляет 13 %., взимается при продаже акций. Впоследствии эту сумму можно вернуть через налоговый вычет. Если сделку организовывать через брокера, то манипуляции по уплате (составление и подача декларации, перевод денежных средств) выполнит посредник.

Рейтинг качественных акций для инвестирования в 2022 году

В рейтинг акций вошли акции популярных фирм, у которых был стабильный рост за последние полгода.

Лучшие российские акции

Сургутнефтегаз — Привилегированные (SNGSP)

Фирма основана в 2002 году, добывающие мощности находятся в Ханты-Мансийском автономном округе. Торги проходят на московской бирже, обеспечивают среднюю доходность, по сравнению с другими предприятиями данной сферы. Объем торгов: 5,44 млн. руб. Капитализация: 223,41 млрд. руб.

Достоинства:

аналитики ожидают повышение цены в ближайшее время;

лидер отрасли по разведочному и эксплуатационному бурению;

средний уровень риска.

Недостатки:

не выявлены.

Лензолото

Фирма основана в 1992 году, основным направлением является добыча золота. Располагается в Иркутской области, г. Бодайбо. Отрасль: сырье. Обзор предприятия, учредителей, финансовые показатели можно посмотреть на сайте. Производственная деятельность предприятий носит сезонный характер. Длительность сезона напрямую зависит от климатических условий, чаще всего начинается в марте, длится до конца ноября.

Достоинства:

высокая доходность;

многовековая история становления;

оптимальный вариант для долгосрочного сотрудничества.

Недостатки:

высокие риски.

Ставропольэнергосбыт — Привилегированные

Фирма является самым крупным поставщиком электроэнергии в Ставропольском крае. Приобретает электроэнергию на оптовом рынке для снабжения ею потребителей. Купить акции можно только через брокера. Организация предлагает оптимальные акции для инвестирования новичкам.

Достоинства:

дивиденды до 12%;

ориентированность на потребителя;

стабильные годовые показатели.

Недостатки:

повышенный уровень риска.

Норникель

Несмотря на некоторые несогласия внутри руководящего состава, Норникель показывает стабильный рост на фондовом рынке. Реализует стратегию экологического роста, минимизирует последствия своей деятельности в регионе. Приобретая активы предприятия, можно ожидать 12-15 % доходности.

Достоинства:

доходность в 12-15%;

устойчивое развитие;

фирма заботится о природе.

Недостатки:

нестабильность из-за споров внутри руководящего состава.

Газпром

Несмотря на нестабильность мировой экономики, предприятие удерживает лидирующие позиции. Ожидаемые дивиденды по акциям примерно 40-50 руб. за 2022 год. На текущий момент стоимость газа на TTF находится на рекордных уровнях — около $1500 за тысячу кубометров.

Достоинства:

постоянный спрос на сырье;

оптимальный вариант для долгосрочного инвестирования;

известный бренд.

Недостатки:

возможно ухудшение мировой экономической ситуации с последствиями для холдинга.

ВТБ

ПАО банк ВТБ оказывает финансовые услуги населению. Несмотря на большой спектр услуг и сложности на мировом рынке, акции организации находятся в стабильном росте. Доходность: 15-18 %. Сектор: Финансы. Уровень ликвидности: высокий.

Достоинства:

стоимость акций опережает инфляцию;

высокая доходность;

стабильный рост.

Недостатки:

сложности с покупкой иностранных ценных бумаг.

Мечел-ап

Основанная в 2003 году фирма занимает лидирующие позиции среди мировых предприятий в горнодобывающей и металлургической отраслях. Предприятия находятся не только на территории России, но и в Украине и Литве. Совокупные дивиденды по итогам года могут оказаться в диапазоне 80–110 т. руб. Дивидендная доходность в таком случае достигнет 33–45%.

Достоинства:

доходность до 45 %;

широкая география расположения рабочих предприятий;

стабильный рост чистой прибыли.

Недостатки:

только для кратковременного инвестирования.

Лучшие акции иностранных компаний

Salesforce.com (CRM)

Фирма на рынке с 1999 году, постоянно развивается, стабильно растет несмотря на кризисные времена. Является разработчиком одноимённой CRM-системы, предоставляемой заказчикам исключительно по модели SaaS. Признана одним из пионеров SaaS, PaaS, облачных вычислений, с 2012 года является мировым лидером рынка CRM-систем.

Достоинства:

оптимальный вариант для долгосрочного инвестирования;

обеспечивает стабильный рост;

быстрое развитие и расширение деятельности.

Недостатки:

не выявлены.

Exxon Mobil Corporation

Организация занимает одно из лидирующих мест в нефтяной отрасли. Производит топливо, химикаты, смазочные материалы, развивает направление получения сжиженного природного газа. Активы расположены более чем в 40 странах. Сфера деятельности: сырье. Степень риска: 11 %, это обеспечивает низкий риск по сравнению с другими фирмами данной отрасли. Купить ценные бумаги можно только через брокера.

Достоинства:

минимальные риски инвестирования;

повышенные инвестиционные характеристики;

подходит для начала деятельности.

Недостатки:

низкие дивиденды.

Alcoa Corp

Крупнейший производитель алюминия, добывает бокситы, производит глинозем. С 1993 года имеет представительство в Москве. Приобрести активы можно только через брокера. Процент дивидендов: 1%. Достаточно низкая позиция, по сравнению с другими предприятиями данной отрасли.

Достоинства:

средняя степень риска;

известный бренд;

широкий функционал.

Недостатки:

низкий процент дивидендов.

Micron Technology, Inc.

Активно развивающаяся компания, с которой можно начать долгосрочное инвестирование новичкам. Входит в ТОП акций для начинающий, можно заказать онлайн через брокера. Продукция компании для потребительского рынка выпускается под маркой Crucial Technology, малая часть выходит под маркой Micron.

Достоинства:

средний уровень риска;

мировой лидер в области производства современных полупроводниковых систем;

большие перспективы роста.

Недостатки:

не выявлены.

Yum China

Крупнейшая сеть ресторанов быстрого питания в Китае. Несмотря на кризисную ситуацию, связанную с пандемией, ей удалось остаться “на плаву” и показать стабильную доходность. Ценные бумаги ресторанов Yum China (бренды которых включают KFC, Pizza Hut и Taco Bell) в ближайшем будущем могут сильно вырасти в цене. После ухода с Российского рынка таких компаний как Макдональдс, многие перешли на KFC.

Достоинства:

доступные цены;

известность компании;

компания предоставляет широкий список услуг.

Недостатки:

не подойдет для долгосрочного сотрудничества.

Veeva Systems

Компания основана в 2007 году, на сегодняшний день является крупнейшим поставщиком облачных программных решений в области медико-биологических наук. В 2018 году рыночная капитализация составила 10 миллиардов долларов США. Оптимальный вариант, если рассматривать долгосрочные цели инвестирования.

Достоинства:

постоянный прирост клиентов;

расширение сферы деятельности;

разработка новых приложений.

Недостатки:

только для долгосрочного сотрудничества.

Anheuser-Busch InBev

Международная пивоваренная компания, осуществляющая 28% всех поставок. Приобрела такие бренды как: Budweiser, Stella Artois, Corona, Castle, Beck’s, Leffe. Ценный бумаги компаний сферы питания являются самыми перспективными, даже на период кризиса.

Достоинства:

сильные преимущества по защите прав потребителей;

ожидается стабильный рост в долгосрочной перспективе;

привлекательная стоимость ценных бумаг.

Недостатки:

периодически происходят спады.

Tyler Technologies

Благодаря поддержке местной власти компания показывает хорошие результаты за первое полугодие, имеет большие перспективы роста. Политичность и инновационность говорят о перспективности акций. Цена их активов достаточно приемлема для любого типа инвестирования.

Достоинства:

лидер на рынке государственного программного обеспечения США;

поддержка государства;

широкий спектр услуг.

Недостатки:

не выявлены.

Adobe

Adobe является лидером среди предприятий программного обеспечения для создания контента, благодаря Photoshop и Illustrator. Оба из них представлены в более широком Creative Cloud на основе платной подписки. Есть большая доля вероятности, что активы очень скоро покажут высокую скорость роста.

Достоинства:

известность бренда;

нет конкурентов в этой сфере на рынке;

низкая стоимость активов.

Недостатки:

повышение цен вызвало волну негатива к компании.

Thermo Fisher (TMO)

Американская компания медицинской диагностики образовалась после слияния Thermo Electron и Fisher Scientific в 2006 году. Стабильно обгоняет прогнозы по прибыли. Имеет высокую динамику продаж, низкие мультипликаторы, широкую маржинальность.

Достоинства:

стабильный рост;

возможность применять различные стратегии инвестирования;

средняя доходность составляет 34%.

Недостатки:

не выявлены.

В статье рассмотрели, какие бывают виды ценных бумаг, какой лучше купить вариант в зависимости от стратегии получения дохода, где пройти обучение инвестированию, а также какие популярные модели инвестирования и новинки предлагают брокерские компании.

Источник: vyborok.com